Tasa de retiro seguro (SWR)

El porcentaje de una cartera de jubilación que se puede retirar anualmente sin agotar la cartera en un horizonte temporal determinado. La tasa clásica basada en investigaciones es del 4% (la 'regla del 4%).

Extraída de investigaciones de mercado históricas, la directriz del 4% tiene como objetivo sostener una cartera durante una jubilación de aproximadamente 30 años a través de rendimientos variados. Horizontes más largos, valoraciones más ricas o rendimientos esperados más bajos a menudo empujan a los planificadores hacia un 3-3,5% más conservador.