Tingkat Penarikan Aman (SWR)

Persentase portofolio pensiun yang dapat ditarik setiap tahun tanpa menghabiskan portofolio selama jangka waktu tertentu. Tarif klasik berbasis penelitian adalah 4% ('Aturan 4%').

Diambil dari riset pasar historis, pedoman 4% bertujuan untuk mempertahankan portofolio selama masa pensiun ~30 tahun melalui pengembalian yang bervariasi. Cakrawala yang lebih panjang, penilaian yang lebih kaya, atau ekspektasi pengembalian yang lebih rendah sering kali mendorong para perencana untuk memilih angka yang lebih konservatif yaitu 3–3,5%.