Die Kosten für die Nachlassplanung reichen von unter 100 US-Dollar für DIY-Software bis zu mehreren Tausend US-Dollar für einen von einem Anwalt erstellten Plan – und die richtige Wahl hängt weit mehr von Ihrer Situation als vom Aufkleberpreis ab. Der eigentliche Vergleich ist nicht Anwalt vs. Online; Es sind die Kosten für die Planung jetzt im Vergleich zu den Kosten für Nachlass, Steuern und familiäre Konflikte später. Dieser Leitfaden erklärt, was den Preis bestimmt und wann jeder Weg sinnvoll ist.

Wofür Sie tatsächlich bezahlen
Die Dokumentenkosten variieren je nach Ausführungsmethode: DIY-Software (0–80 US-Dollar pro Dokument), Online-Dienste mit von einem Anwalt überprüften Vorlagen (50–700 US-Dollar) oder ein lizenzierter Nachlassanwalt (150–3.000 US-Dollar und mehr pro Dokument). Ein Testament ist billig; Ein Living Trust ist das teuerste Einzeldokument, da er erstellt und finanziert werden muss. Die Anwaltspreise richten sich auch nach den Lebenshaltungskosten in Ihrem Bundesstaat und der Komplexität Ihres Plans.

Warum der Nachlass die Nummer ist, auf die es ankommt
Viele Menschen konzentrieren sich auf die Kosten für Dokumente und ignorieren die Kosten, die durch Nichtstun entstehen. Das Nachlassverfahren ist öffentlich, langsam (oft 6–24 Monate) und teuer – in Staaten mit Gebührenordnung kann es 2–6 % des Bruttonachlasses ausmachen. Ein finanzierter, widerruflicher Living Trust vermeidet eine Nachlasspflicht für die von ihm gehaltenen Vermögenswerte, weshalb die Ersparnisse mit dem Nachlasswert wachsen: Die Gründungskosten sind ungefähr festgelegt, während die Nachlasskosten mit dem Nachlass skalieren.

Die Finanzierungsfalle
Der häufigste Fehler bei der Nachlassplanung besteht darin, einen Trust zu gründen und ihn nie zu finanzieren. Ein nicht finanzierter Trust kontrolliert nichts – diese Vermögenswerte werden weiterhin vererbt, was ihren Zweck zunichte macht. Budget für die Finanzierung (Umbenennung von Urkunden und Konten) bei der Gründung eines Trusts; Der Schalter „Treuhandfinanzierung einbeziehen“ dieses Rechners fügt ein realistisches Band hinzu, damit der Vergleich ehrlich ist.

Wann Sie einen Anwalt beauftragen sollten
Für einfache Immobilien mit unkompliziertem Vertrieb sind DIY- und Online-Dienste sinnvoll. Beauftragen Sie einen Anwalt, wenn Sie eine Patchwork-Familie haben, ein Unternehmen besitzen, Immobilien in mehreren Bundesstaaten besitzen, einen Begünstigten mit besonderen Bedürfnissen haben oder sich in der Nähe der bundesstaatlichen oder bundesstaatlichen Erbschaftssteuergrenze befinden. In diesen Fällen übersteigen die Kosten eines Abfassungsfehlers – ein angefochtenes Testament, eine unbeabsichtigte Enterbung, ein disqualifizierter Medicaid-Empfänger – die Anwaltsgebühr bei weitem. Der Empfehlungswert auf dieser Seite gewichtet genau diese Treiber.

Vergessen Sie nicht die Unfähigkeit
Bei der Nachlassplanung geht es nicht nur um den Tod. Dauerhafte Finanz- und Gesundheitsvollmachten schützen Sie zu Lebzeiten, aber geschäftsunfähig. Ohne sie benötigt Ihre Familie möglicherweise einen vom Gericht bestellten Vormund oder Konservator – ein Prozess, der in der Regel 3.000 bis 10.000 US-Dollar und mehr kostet und den Personen, die Sie ausgewählt hätten, die Kontrolle entzieht.