Sparziel

Geben Sie einen nominalen APR mit Zinseszinsrhythmus oder einen effektiven APY ein. Das Wachstum verwendet verstrichene Tage geteilt durch 365. Diese Planungskonvention kann von täglichen Rundungen oder Zinsgutschriften Ihres Kontos abweichen. Positive Zinsen erzeugen an jedem Buchungsdatum eine Steuerrücklage. Verluste erzeugen keine angenommene Steuergutschrift. Monatsgebühren werden nach Einzahlungen am jeweiligen Monatsstichtag belastet; eine nicht finanzierbare Gebühr beendet die Projektion ohne erfundenen Überziehungskredit.

Prüfen Sie die exakte Einzahlung und den auf Cent oder volle Dollar aufgerundeten Betrag. Die Empfehlung wird erneut simuliert; dieselbe Simulation liefert Diagramm, Tabelle, Erklärung und CSV.

Die Laufzeitsuche reicht höchstens 100 Jahre und meldet ein innerhalb dieses Horizonts unerreichtes Ziel. Nullzins, bereits finanzierte Ziele und durch Gebühren erschöpfte Konten haben ausdrückliche Ergebnisse. Für extreme Eingaben außerhalb des Zahlenbereichs werden keine Werte erfunden.

Autor: Quinn Sumner - Redakteur

Verantwortlich: Quinn Sumner - Redaktionell Verantwortlicher

Geprüft von: Calculover Editorial Review - Prüfung von Quellen und Einschränkungen

Zuletzt geprüft: 2026-05-10

Zuletzt verifiziert: 2026-05-10

Datenstand: 2026-01-01

Savings Goal prognostiziert Rentensalden, Einkommen, Beitragsgrenzen oder Auszahlungsbeträge aus vom Benutzer eingegebenen Ersparnissen, Rendite, Inflation, Alter und Steuerannahmen, wobei gegebenenfalls quellenbezogene Jahresgrenzen verwendet werden. Dieser Rechner implementiert die standardmäßige Rentenformel „Zeitwert des Geldes“ und die periodische Aufzinsung, wie in Brealey, Myers & Allen, Principles of Corporate Finance (14. Auflage, McGraw-Hill, 2023), Kapitel 2–3, beschrieben. Das Step-up-Modell folgt den Konventionen zur jährlichen Eskalation in der Literatur zur Altersvorsorge. Bei den Inflationsanpassungen wird die vom U.S. Bureau of Labor Statistics veröffentlichte CPI-U-Aufzinsung angewendet.

Annahme: Savings Goal verlässt sich auf die vom Benutzer eingegebenen Werte und überprüft Einkommen, Guthaben, Rechtsstatus, Vertragsbedingungen oder Marktpreise nicht unabhängig.

Annahme: Rendite-, Inflations-, Beitrags-, Auszahlungs-, Steuer- und Leistungsannahmen bleiben konstant, sofern der Benutzer sie nicht ändert.

Annahme: Arbeitgeberplanregeln, IRS-Grenzwerte, Sozialversicherungsregeln, Marktrenditen und das Risiko der Renditefolge können die Ergebnisse erheblich verändern.

Savings Goal bietet keine Anlage-, Steuer-, Sozialversicherungs-, ERISA- oder Treuhandberatung an und übernimmt keine Garantie für zukünftige Guthaben oder Erträge.

Marktvolatilität, Inflation, Beitragsgrenzen, Planregeln, Steuern, Gebühren und Auszahlungszeitpunkte können die Rentenergebnisse erheblich verändern.

Zusätzliche Referenzen: Bodie, Kane & Marcus, Investments (12. Aufl.), Kap. 4; IRS-Veröffentlichung 590-A (2024) für Beitragsgrenzen für Rentenkonten.

Bei den Ergebnissen handelt es sich um Prognosen, die auf konstanten angenommenen Zinssätzen basieren und keine Finanz-, Steuer- oder Anlageberatung darstellen. Die tatsächlichen Renditen können variieren. Für eine persönliche Beratung wenden Sie sich an einen bei der NAPFA registrierten, kostenpflichtigen Finanzplaner oder einen CFP®.

Fachlicher Hinweis: Savings Goal dient ausschließlich der Altersvorsorge und stellt keine Anlage-, Steuer-, Rechts-, ERISA- oder Treuhandberatung dar. Besprechen Sie Entscheidungen mit einem qualifizierten Finanz-, Steuer- oder Planungsexperten.

401(k) and Profit-Sharing Plan Contribution Limits - Internal Revenue Service

IRA Contribution Limits - Internal Revenue Service

Retirement Planner - Social Security Administration

Brealey, Myers & Allen, Principles of Corporate Finance (14th ed., McGraw-Hill, 2023), Chapters 2–3 — U.S. Bureau of Labor Statistics

Disclaimer — NAPFA-registered fee-only financial planner