Cash-on-Cash-Immobilienanalysator

Q: Was misst die Cash-on-Cash-Rendite?

Jahres-Cashflow vor Steuern zieht Kapitalrücklagen, Tilgung, Zins und PMI vom Betriebs-NOI ab. Anfangskapital umfasst Anzahlung, Abschluss, Verbesserungen und Anfangsrücklage. Bei null Anfangskapital ist die Rendite undefiniert.

Q: Warum ist das Vermögen im manuellen Modus unbekannt?

Die manuelle Rate bestimmt nur den Cashflow. Tilgung, Restschuld, Eigenkapital und Gesamtvermögen sind unbekannt.

Q: Erhöht die Steuerschätzung die Cash-on-Cash-Rendite?

Nur mögliche Steuerersparnis; Zeitpunkt, Berechtigung und tatsächliche Ersparnis werden nicht modelliert. Nicht in der Cash-on-Cash-Rendite enthalten.

Q: Werden meine Finanzangaben automatisch geteilt?

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Bewerten Sie Immobilieninvestitionen, prüfen Sie Szenarien unter Belastung und prognostizieren Sie den Vermögensaufbau über zehn Jahre.

ERWERB

Kaufpreis

Anzahlung (Anzahlung)

Anfänglicher % %

Abschlusskosten ⓘ

Abschluss % %

Rehabilitation / Verbesserungen ⓘ

Anfängliche Liquiditätsreserve ($)

Reparaturen, Rücklagen und Kostenbasen

Rücklagenzuführungen reduzieren Ausschüttungen. Im angegebenen Monat nutzt die Reparatur zuerst Rücklagen; nur der ungedeckte Teil belastet den Cashflow erneut. Verkauf, Rücklagenauflösung und Wiederanlage werden nicht angenommen.

Einmalige Reparatur (USD) Reparaturmonat Jährlicher Anstieg der Fixkosten (%) Basis der Leerstandskosten Basis der Instandhaltungskosten Basis der Verwaltungskosten Basis der Rücklagenzuführungen

FINANZIERUNG

Zinssatz (%)

Laufzeit (Jahre)

P&I/Mo

EINKOMMEN

Monatsmiete ⓘ

Kapital beim Abschluss

Gesamter Bargeldbedarf

$66,000

Unten: 60.000 $ + Abschluss: 6.000 $ + Reha: $0 + Anfängliche Rücklage: $0

OPERATIONEN

Fixkosten

Grundsteuer/Mo

Versicherung

HOA/Monat

KOSTEN RESERVIEREN ⓘ

Wartung

Stellenangebot

Investitionen ⓘ

Management ⓘ

Bruttomiete/Monat --

Betriebskosten --

Betriebs-NOI/Monat ⓘ --

P&I-Hypothek/Mo --

PMI/mo --

CapEx-Reserve/Monat --

Monatlicher Cashflow --

PROJEKTIONSEINSTELLUNGEN

Wertsteigerung %/Jahr

Mietwachstum %/Jahr

MAX-ANGEBOTSSTRATEGIE ⓘ

🎯 Finden Sie den maximalen Angebotspreis

Modus

CoC-Ziel

Maximaler Angebotspreis --

ERGEBNISSE

1% -- 50% -- DSCR --

Bargeld gegen Bargeld

Jährlich ausschüttbarer BetragAnfänglich investiertes Eigenkapital

Kapitalisierungszinssatz

DSCR

Bruttorendite

Jährlicher Cashflow

Investiertes Geld

Miete: -- − Exp: -- − P&I: -- = CF: --

Diagrammdaten

Cashflow

Kapital

Wertschätzung

Optionale Steuerschätzung

Modellversion: Oktober2026. Steuerliche Berechtigung und Zeitpunkte werden nicht modelliert.

Kein automatischer Steuersatz oder Abzug. Diese separate Schätzung erhöht niemals den Cashflow vor Steuern.

Steuerschätzung aktivieren Eingegebener Jahresabzug (USD) Grenzsteuersatz (%) Nutzbarer Abzugsanteil (%) Ich habe diese Angaben für meine Situation bestätigt

Steuerangaben bestätigt

Eingegebener Jahresabzug

Separate mögliche Steuerersparnis

Durch Ausschüttungen im ersten Jahr noch nicht zurückgezahltes Kapital:

Zusätzlicher Geldbedarf des Eigentümers im ersten Jahr:

Dies sind Geldflussgrößen, kein Liquidationsverlust oder eine Garantie. Die Immobilie kann an Wert verlieren; Reparatur- und Mietannahmen sind bearbeitbar.

💡 Geben Sie oben Ihre Immobiliendaten ein, um personalisierte Investitionseinblicke zu erhalten.

Alle Szenarien verwenden Ihre Deal-Analyzer-Eingaben als Basisfall. Passen Sie die Schieberegler an, um die Fälle „Bear“ und „Bull“ zu modellieren.

🐻 Bärenkoffer

Mietänderung

-10%

Ausgabenänderung

+15%

Wertschätzung

1.0%

CoC-Rückgabe--

Cashflow/Monat--

Cap-Rate--

DSCR--

Gesamt-ROI (Jahr 1)--

📊 Basisfall

Ihre aktuellen Deal-Analyzer-Eingaben

CoC-Rückgabe--

Cashflow/Monat--

Cap-Rate--

DSCR--

Gesamt-ROI (Jahr 1)--

🐂 Bullenfall

Mietänderung

+10%

Ausgabenänderung

-5%

Wertschätzung

5.0%

CoC-Rückgabe--

Cashflow/Monat--

Cap-Rate--

DSCR--

Gesamt-ROI (Jahr 1)--

SENSITIVITÄTSMATRIX – CoC-Rendite %

Zeilen = Mietpreisabweichung · Spalten = Kaufpreisabweichung gegenüber Ihren aktuellen Eingaben. Grün >8 % · Gelb 5–8 % · Rot <5 %

NOI WASSERFALL

Diagrammdaten

BREAK-EVEN-ANALYSE

Stellenangebot ausgleichen

Leerstandsprozentsatz, der den monatlichen Cashflow auf Null senkt

Mietsaldo

Für einen positiven Cashflow ist eine Mindestmiete erforderlich

Break-Even-Preis

Preisobergrenze für Ihr gewähltes Ziel

Cashflow-Sicherheitsspanne

Die horizontale Achse zeigt vereinnahmte Monatsmiete, die vertikale den jährlich ausschüttbaren Betrag. Verwaltung, Instandhaltung und Rücklagen folgen den gewählten Prozentbasen. Die Kurven verwenden Schuldendienst und PMI des gewählten Jahres.

Bezugsjahr Zusätzliche Finanzierungskosten (USD/Monat) Mindestens vereinnahmte Miete (USD/Monat) Höchstens vereinnahmte Miete (USD/Monat; leer = automatisch) Gewählte Kurve

Die Sicherheitsspanne nutzt nominalen Cashflow des Bezugsjahres.

Diagrammdaten

10-JAHRES-VERMÖGENSPROJEKTION

Reale Werte Inflation (%) Diagrammwerte

Cashflow, Tilgung und Wertsteigerung sind getrennt. Reale Werte diskontieren jeden Jahresfluss mit der eingegebenen Inflation; die aktuelle Rendite nutzt nominalen Cashflow des ersten Jahres.

Diagrammdaten

10-Jahres-Cashflow

10-jähriger Aktienertrag

10-jährige Wertschätzung

Gesamter konstruierter Reichtum

Cashflow-Aufstellung des gewählten Jahres

Jahr

Cash-on-Cash-Rendite des gewählten Jahres:

JAHRESZEITPLAN

Projektionswerte (USD); gewählte nominale oder reale Basis
Jahr	Miete/Mo	Ausgaben/Mo	Cashflow/Monat	Immobilienwert	Kreditsaldo	Eigenkapital	Kumul. Cashflow	Gesamtvermögen

BRRRR-ANALYSE ⓘ

Modellieren Sie nach der Reha eine Cash-Out-Refinanzierung, um Ihr Anfangskapital zurückzugewinnen.

After Repair Valor (ARV)

Miete nach Refinanzierung/Monat ⓘ

Refinanzierungs-LTV %

Refinanzierungszinssatz (%)

Refi-Begriff

Neues Darlehen (ARV × LTV) --

Refi-Abschlusskosten (2,5 %) --

Nettoauszahlungsbetrag --

Im Deal verbliebenes Bargeld --

Neues P&I/Mo --

Post-Refi-CoC --

Zurückgewonnenes Kapital: --

IMMOBILIE vs ANFANGSKAPITAL-BENCHMARK

Vergleichen Sie Immobilien-Eigenkapital plus Cashflow mit demselben Anfangskapital bei angenommenen 10% nominaler Rendite. Reale Werte nutzen die eingegebene Inflation. Steuern und Verkaufskosten fehlen; keine Wiederanlage von Verkaufserlösen und keine Indexprognose.

🏠 Eigentum halten

Kumul. Cashflow--

Eigenkapitalgewinn--

Wertsteigerung--

Gesamtrendite--

Alternative: angenommene10% Nominalrendite

Erstinvestition--

Wachstum--

Gesamtwert--

Datenschutz und gespeicherte Eingaben

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2 Min. Lesezeit 5 Schritte 8 Begriffe 3 Beispiele 5 häufig gestellte Fragen CoC = Annual Pre-Tax Cash Flow / Initial Cash × 100

Geben Sie Kaufpreis, Anzahlung, Abschlusskosten, Modernisierung und Anfangsrücklage ein.

YMYL Geprüft von Calculover Editorial Review · Aktualisiert 2026-10-18 · 3 Quellen

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Schritt für Schritt

So verwenden Sie diesen Rechner

5 Schritte

Kapital beim Abschluss

Geben Sie Kaufpreis, Anzahlung, Abschlusskosten, Modernisierung und Anfangsrücklage ein. Das Anfangskapital umfasst alle fünf Ausgaben. Bei Nenner null ist keine prozentuale Rendite definiert.

Einnahmen und Kostenbasen

Geben Sie Miete und Betriebskosten ein. Wählen Sie feste Monatskosten oder verfügbare Anteile von Sollmiete beziehungsweise vereinnahmter Miete. Rücklagen stehen unter dem operativen NOI; bei manueller Rate bleibt die Tilgung unbekannt.

Reparatur zeitlich planen

Cashflow und Vermögen

Cashflow, Tilgung und Wertsteigerung sind getrennt. Reale Werte diskontieren jeden Jahresfluss mit der eingegebenen Inflation; die aktuelle Rendite nutzt nominalen Cashflow des ersten Jahres.

Exporte und Datenschutz prüfen

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Grundlagen

Formel und Methodik

3 Formeln

Cash-on-Cash-Rendite

CoC = Annual Pre-Tax Cash Flow / Initial Cash × 100

Jahres-Cashflow vor Steuern zieht Kapitalrücklagen, Tilgung, Zins und PMI vom Betriebs-NOI ab. Anfangskapital umfasst Anzahlung, Abschluss, Verbesserungen und Anfangsrücklage. Bei null Anfangskapital ist die Rendite undefiniert.

Nettobetriebsergebnis (NOI)

NOI = Gross Rent − Operating Expenses

Betriebs-NOI ist vereinnahmtes Einkommen minus Betriebskosten, vor Schuldendienst, Einkommensteuer, Abschreibung und Kapitalrücklagen. NOI nach Rücklagen wird getrennt gezeigt.

Schuldendienstdeckungsquote (DSCR)

DSCR = NOI / Annual Debt Service

Deckung teilt den gewählten Jahres-NOI durch jährliche Tilgung und Zins. Ohne Schuldendienst ist die Quote undefiniert. Das Ziel ist eine Planungsannahme; Definitionen, Grenzen und Zusagebedingungen variieren.

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YMYL

Vertrauen, Methodik und Quellen

Geprüft von Calculover Editorial Review · Aktualisiert 2026-10-18 · 3 Quellen

Redaktionelle Verantwortung

Autor: Quinn Sumner - Redakteur

Verantwortlich: Quinn Sumner - Redaktionell Verantwortlicher

Geprüft von: Calculover Editorial Review - Prüfung von Quellen und Einschränkungen

Zuletzt geprüft: 2026-10-18

Zuletzt verifiziert: 2026-10-18

Datenstand: 2026-05-10

Methodik

Der Cashflow vor Steuern schließt Tilgung, Wertsteigerung und Abschreibung aus. Rücklagenzuführungen reduzieren Ausschüttungen; Reparaturen nutzen zuerst Rücklagen, nur der ungedeckte Teil belastet den Cashflow erneut. Bei manueller Rate wird keine Tilgung modelliert. Die beispielhafte PMI beträgt jährlich 0,50% des Anfangsdarlehens bei weniger als 20% Anzahlung und endet bei automatischer Rückzahlung. Steuerschätzungen sind separat und ungeprüft.

Annahme: Cash on Cash Return basiert auf den vom Benutzer eingegebenen Werten und überprüft nicht unabhängig Einkommen, Salden, Rechtsstatus, Versicherungsbedingungen oder Marktpreise.

Annahme: Kreditzinsen, Gebühren, Steuern, Versicherungen, PMI oder MIP, HOA-Gebühren und Abschlusskosten sind Planungseingaben, es sei denn, es liegt ein Angebot des Kreditgebers vor.

Annahme: Der manuelle Betrag bestimmt nur den Cashflow. Tilgung, Restschuld, Eigenkapital und Gesamtvermögen bleiben ohne Tilgungsplan unbekannt. Sonst gelten Monatsendzahlungen und Jahresend-Cashflows.

Grenzen und Hinweise

Mit „Cash on Cash Return“ wird kein Kredit genehmigt, kein Zinssatz festgelegt, keine Abschlusskosten genannt, keine Programmberechtigung festgestellt und kein Kreditvoranschlag eines Kreditgebers ersetzt.

Grundsteuern, Versicherungen, HOA-Beiträge, PMI oder MIP, Kreditgeber-Overlays, Kreditwürdigkeit und örtliche Gebühren können die Zahlung oder den Cash-to-Closing erheblich beeinflussen.

Ziele und Prozentkosten sind Nutzerannahmen. Tatsächliche NOI-, Rücklagen- und Schuldendefinitionen können abweichen; dieses Modell prüft weder Miet/PITIA-Kriterien noch Kreditzusagen.

Nur mögliche Steuerersparnis; Zeitpunkt, Berechtigung und tatsächliche Ersparnis werden nicht modelliert. Nicht in der Cash-on-Cash-Rendite enthalten.

Fachlicher Hinweis: „Cash on Cash Return“ dient ausschließlich der Ausbildung im Bereich Wohnbaufinanzierung und stellt keine Hypotheken-, Rechts-, Steuer- oder Versicherungsberatung dar. Bestätigen Sie die Zinssätze, Gebühren, Berechtigung und die Barzahlung mit einem Kreditgeber oder Wohnungsbaufachmann.

Primärquellen

Multifamily Analysis of Operations Definitions (Form4254.DEF, August2024) - Fannie Mae

Residential Rental Property (Publication527) - Internal Revenue Service

Debt Service Coverage Ratio - Fannie Mae Multifamily Guide

📖

Glossar

Wichtige Begriffe erklärt

8 Begriffe

Cash-on-Cash Return (CoC) Jährlich ausschüttbarer Cashflow vor Steuern geteilt durch Anfangskapital. Ohne Wertzuwachs und Darlehenstilgung. Bei null Anfangskapital undefiniert.

Insgesamt investiertes Bargeld Geben Sie Kaufpreis, Anzahlung, Abschlusskosten, Modernisierung und Anfangsrücklage ein. Das Anfangskapital umfasst alle fünf Ausgaben. Bei Nenner null ist keine prozentuale Rendite definiert.

Nettobetriebsergebnis (NOI) Bruttomieteinnahmen abzüglich aller Betriebsausgaben vor Schuldendienst, die zur Berechnung von Cap Rate und DSCR verwendet werden.

Cap-Rate Der NOI dividiert durch den Kaufpreis zeigt die unverschuldete Rendite einer Immobilie, unabhängig davon, wie das Geschäft finanziert wird.

DSCR (Debt Service Coverage Ratio) NOI dividiert durch den jährlichen Schuldendienst (P&I), der von Kreditgebern verwendet wird, um zu bestätigen, dass das Einkommen einer Immobilie die Hypothekenzahlungen ausreichend deckt.

Schuldendienst Gesamte jährliche Hypothekenzahlungen einschließlich Kapital und Zinsen, ohne Steuern, Versicherungen und HOA, die als Betriebsausgaben klassifiziert werden.

Kapitalrückzahlung (Eigenkapitalaufbau) Der Teil jeder Hypothekenzahlung, der Ihren Kreditsaldo reduziert und so effektiv Eigenkapital aufbaut, das durch die Mietzahlungen der Mieter finanziert wird.

1 %-Regel Monatliche Sollmiete geteilt durch Kaufpreis. Die 1%-Heuristik prognostiziert weder Nettorendite noch Anlagequalität.

👥

Beispiele

Beispiele aus der Praxis

3 Praxisbeispiele

👤

Alex – Mittlerer Westen SFR

Starkes Cash-on-Cash

Kaufpreis US$ 175.000 Anzahlung US$ 35.000 (20%) Monatsmiete US$ 2.100 Monatliche Ausgaben $850

Monatsmiete $2,100 minus Betriebskosten $850 ergibt $1,250 oder $15,000 Jahres-NOI. Schuldendienst, Kapitalrücklagen und alle Anfangskosten fehlen noch für Cashflow und Rendite.

👩

Sarah – BRRRR in Detroit

BRRRR-Strategie

Kaufpreis US$ 60.000 Reha-Budget US$ 40.000 Nach der Refinanzierung investiertes Geld $0 Monatsmiete US$ 1.200

Wenn nach Refinanzierung $0 investiert bleiben, ist Cash-on-Cash undefiniert, nicht unendlich. $380 Monats-Cashflow ist ein separates Geldszenario; Finanzierung, Rücklagen und Gebühren bestimmen seine Erreichbarkeit.

⚠️

Marcus – Überteuerter SFR

Negativer Cashflow

Kaufpreis US$ 450.000 Anzahlung US$ 90.000 (20%) Monatsmiete US$ 2.400 Monatliche Ausgaben US$ 1.800

Miete $2,400 minus Betriebskosten $1,800 ergibt $600 Monats-NOI oder $7,200 jährlich. Cashflow und Preisgrenze brauchen Schulden-, Rücklagen- und Abschlussannahmen. Wertzuwachs finanziert kein aktuelles Defizit.

🔗

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Hintergrundwissen

Cashflow, Rücklagen und Vermögen verstehen

3 Kapitel · 2 Min. Lesezeit

Geben Sie Kaufpreis, Anzahlung, Abschlusskosten, Modernisierung und Anfangsrücklage ein. Das Anfangskapital umfasst alle fünf Ausgaben. Bei Nenner null ist keine prozentuale Rendite definiert.

Reparaturen und Rücklagen

Cashflow und Vermögen

Cashflow, Tilgung und Wertsteigerung sind getrennt. Reale Werte diskontieren jeden Jahresfluss mit der eingegebenen Inflation; die aktuelle Rendite nutzt nominalen Cashflow des ersten Jahres.

Ziele und Vergleiche

Das Angebot hält Anzahlungs- und Abschlusskostenquote sowie die manuelle Rate konstant und berücksichtigt die ungedeckte Reparatur im ersten Jahr. Es ist eine auf Cent abgerundete Preisobergrenze für Ihr Ziel.

❓

Fragen

Häufig gestellte Fragen

5 Fragen

Was misst die Cash-on-Cash-Rendite?+

Wie werden Rücklagen und Reparaturen erfasst?+

Warum ist das Vermögen im manuellen Modus unbekannt?+

Die manuelle Rate bestimmt nur den Cashflow. Tilgung, Restschuld, Eigenkapital und Gesamtvermögen sind unbekannt.

Erhöht die Steuerschätzung die Cash-on-Cash-Rendite?+

Nur mögliche Steuerersparnis; Zeitpunkt, Berechtigung und tatsächliche Ersparnis werden nicht modelliert. Nicht in der Cash-on-Cash-Rendite enthalten.

Werden meine Finanzangaben automatisch geteilt?+

Die Angaben werden in diesem Browser verarbeitet. Speichern legt sie auf diesem Gerät ab; Finanzlinks zeigen enthaltene Angaben allen Empfängern.

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Kapital beim Abschluss

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Formel und Methodik

Vertrauen, Methodik und Quellen

Wichtige Begriffe erklärt

Beispiele aus der Praxis

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Reparaturen und Rücklagen

Cashflow und Vermögen

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