Eine Anlagerendite benötigt eine Zahlungsbasis, einen Bewertungstag und eine klare Trennung zwischen erhaltenen und noch gehaltenen Beträgen. Ein hoher Endsaldo kann auf neuen Einzahlungen statt auf Anlagegewinn beruhen.
Das Geld des Anlegers abstimmen
Nettogewinn = erhaltenes Geld + Restwert − beigetragene Auszahlungen. Der ROI über die Anlagedauer verwendet sämtliche beigetragenen Auszahlungen als Nenner. Erhaltenes Geld schließt einbehaltene Mittel und wiederangelegte Erträge aus. Der Restwert wird einmal gezählt. Bereits vom Wert abgezogene Gebühren und Steuern werden nicht erneut vom Nettogewinn abgezogen.
Beobachtete Ergebnisse oder Zukunftsannahmen wählen
Der historische Modus verwendet den eingegebenen Restwert. Die Zwischenkurven veranschaulichen Anfang und Ende des Zeitraums; sie bilden keine beobachtete Kurshistorie ab. Der Projektionsmodus hält die eingegebenen Annahmen konstant. Die Ergebnisse sind Szenarien, keine Prognosen oder Empfehlungen.
Einzahlungszeitpunkte beachten
Regelmäßige Einzahlungen erfolgen am Monatsende oder an den jährlichen Jahrestagen. Mit Einzahlungen ist die annualisierte Rendite geldgewichtet; ohne Einzahlungen entspricht sie der CAGR zwischen Anfang und Ende. Historische Zwischenkurven sind illustrative Interpolationen, keine beobachteten Kurse. Wiederangelegte Erträge und einbehaltenes Immobiliengeld bleiben im Restwert und zählen nicht als externe Geldzuflüsse. Die datierte geldgewichtete Rendite verwendet tatsächliche Tage / 365. Die Kapitalrückzahlung zählt ausschließlich externe Geldzuflüsse und schließt unverkaufte Werte aus. Bei mehreren Vorzeichenwechseln oder nicht unterstützten Renditegleichungen wird die Rendite als nicht verfügbar angezeigt; der Gewinnnachweis bleibt bestehen.
Berechnung und Entscheidung trennen
Es wird keine allgemeingültige Anlagennote vergeben. Rendite, Haltedauer, Zahlungszeitpunkte, Gebühren und Risikoannahmen beschreiben unterschiedliche Größen. Die Steuerbelastung mit festem Satz ist eine eingegebene Illustration, keine vom Erklärungsstatus oder einer bestimmten Rechtsordnung abhängige Steuerschuld. Zusätzliche Anlagevergleichswerte und historische Nachschlagewerte sind bearbeitbare oder archivierte Illustrationen, keine geprüften Kursreihen oder Prognosen.